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インカムゲインとキャピタルゲインとは(投資の基本)

今回は、投資の基本である、

「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」の違い

について説明しようと思います!!

(1)インカムゲインとは

売買を伴わないで得る利益のことです。
株式投資や投資信託、債権でいうところの配当金、分配金などがこれにあたります。不動産投資の場合、賃貸料などもインカムゲインとみなすことが出来ますね。

(2)キャピタルゲインとは

投資対象の値上がり、売却により得る利益のことです。
株価が上がって儲かったとか、円安でドルを持っていて儲かった、また不動産の価値が上がって儲かったなどがキャピタルゲインとみなせます。

(3)どちらが重要か?

キャピタルゲインとインカムゲインのどちらを求めて、投資をすべきか・・・・
これはいろいろと意見が分かれるところです。
しかし、実際はどちらも重要なんですよね。だから、私個人としては、どちらが重要とか議論をしているだけ時間のムダと思うのです。結論としては、インカムゲインとキャピタルゲインをバランスよく狙えるアセットアロケーションが理想と考えています(具体的なアセットアロケーション(資産分散例)について )。


これから、投資を始めていく方にとって「インカムゲインとキャピタルゲイン」という言葉はとっても重要です!!ぜひ覚えてお家くださいね。


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